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工行景德镇分行多措并举降低现金库存管理工作
大江网·景德镇频道  2018-01-30 09:29:13  来源:中国江西网  编辑:肖文忠  作者:汪俊民

  中国江西网景德镇讯 通讯员汪俊民报道:刚进入2018年以来,工作景德镇分行各网点现金收付量比较大,现金库存问题居高不下。该行现金管理中心坚持“多措并举”做好一季度现金备付率,既能满足客户需要,又能把现金库存控制在计划之内。

  严格执行制度。现金柜员加强现金领缴的计划性,根据网点的现金库存及时做好现金领缴预测,及时提出申请,业务主管对现金计划和领缴工作进行监督,网点营业主管为现金备付的第一责任人,业务主管和现金柜员为直接责任人,超过核定日均限额,给予直接责任人相应的经济处罚,进一步提高制度执行力。

  把工作细化到每个环节。第一、把握好上缴的时间节点,对于网点来说,真正意识上的“上缴”体现在每周一或节假日过后的第一个工作日,在这一天必须要把网点能上缴的现金上缴,才能有效的降低日平均库存;第二、建立大额现金预约台账,密切联系有大额资金需求的客户,及时了解客户的资金需求,指定专人做好大额资金预约台账的登记,合理匡算网点现金,并积极向客户推荐我行的其他结算方式,如网上银行、手机银行等,避免大额现金存取,减少风险的同时降低网点库存。第三、合理运用网点的自助设备,调整自助设备的加钞时间与加钞频率,对自助设备进行重点监控,在保证不缺钞的情况下,尽量压低自助设备库存。

  调拨现金申请数据准。现金柜员与业务主管每天必须合理准确的匡算ATM专用钞的出库数量,保证ATM专用钞能合理的加到自助设备中,避免由于ATM专用钞占用库存,每天上缴金库的现金确保能最大化,临下班前让大堂经理询问在大厅等候的客户是否有大额存取现金业务,将客户需存取的现金进行扎差,再根据打印的机构现金清单最终确定调拨的金额。

  勤监测、勤清点。每天由业务主管及时监测网点现金收付情况,实时查询网点库存现金余额及现金变化情况,掌握网点现金运行规律,营业主管随时对网点的库存现金情况进行督查,积极探索降低库存现金的有效途径。加大对网点的零钞、残钞的整点清理工作,务必做到每天及时上缴人行,避免大量的零钞、残钞占用库存,提高现金运用效率。

  
  
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