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工行景德镇分行“新年新举措”全面提高现金营运效率管理
大江网·景德镇频道  2018-02-26 09:20:41  来源:中国江西网  编辑:肖文忠  作者:汪俊民

  中国江西网景德镇讯 通讯员汪俊民报道:新年伊始,大量现金回笼,为了减少库存现金占用,提高现金营运效率,工行景德镇分行认真执行库存现金限额管理规定,最大限度地压缩无息资金占用,提高资金使用率,强化现金管理,全面提高现金营运效率管理工作。

  健全制度,落实责任。为了加强库存现金管理,该行进一步明确工作职责,完善工作机制,严格要求、严格管理、严格奖罚,增强网点负责人和柜员人员执行现金管理规定的自觉性和责任感。对网点负责人,强化现金日常管理和授权,严格按现金管理的有关要求办理相关业务。

  科学预测,合理核定。在库存现金管理上,该行实行库存现金限额管理,充分考虑各营业网点资金活动变化、存款总量、客户群结构等因素,根据全行开户企业的特点,以及资金营运工作中出现的新问题、新情况、新特点,本着既保证业务发展,又节约资金成本的原则,采取综合计算,并重新核定各网点限额,使库存现金降到最低限度。

  加强沟通,动态监测。一是加强与机构客户和系统大户的联系。对资金流量大、流速快、变化较多、波动频繁的单位建立联络档案,以便使资金信息渠道更加通畅;二是建立大额资金预约制。对于5万元以上大额资金实行预约制,对于应解汇款的个人客户,建立跟踪服务,及时用电话沟通,合理调度剩余资金,尽量减小无效资金占用,努力提高经济效益;三是加强与人民银行的联系。根据现金回笼情况,依照人民银行“五好钱捆”标准,合理调配整点人员,及时清分、及时整理、及时交存,提高现金综合运用率。

  加强对ATM现金库存的监测。根据ATM日均取款量,合理确定每台ATM加钞额度,合理调配ATM单机加钞量。在缓解柜面压力,保证现金支付渠道畅通的前提下,对ATM实行弹性加钞制,一方面确保夜间不出现缺钞现象,另一方面,减少日间ATM现金库存占用,提高ATM综合运行效率。

  加强联络,合理安排现金使用。日常工作中,审批员要及时和网点保持联络,合理调剂、安排网点用现计划。遇到节假日,要准确预测匡算现金头寸,减少无效资产占用。同时,与管库员加强联系,确保现金领用、上缴顺畅。

  严格日常管理,加大横向调剂频率。充分发挥代理同业现金管理优势,对网点库存现金信息进行实时监测,加强同业联络,提高横向调剂频率,灵活调剂现金头寸余缺。

  
  
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